Conheça seis investimentos livres de impostos para incluir na sua carteira em 2025. Veja opções diversificadas em setores estratégicos.
Atualmente, a busca por investimentos com benefícios fiscais está em alta, sobretudo entre aqueles que desejam maximizar os ganhos sem aumentar o pagamento de impostos.
Na prática, os investimentos isentos de imposto de renda são atraentes porque permitem diversificação em setores estratégicos, como infraestrutura, imóveis e agronegócio, e trazem vantagens tanto para a carteira de investimentos quanto para o bolso do investidor.
Uma referência recente nesse campo é a carteira “Crédito Privado – BB-BI Incentivados”, desenvolvida pelo BB Investimentos, que combina papéis livres de impostos com uma estrutura focada em equilíbrio entre risco e retorno.
A saber, essa composição exemplifica bem a estratégia de diversificação em ativos incentivados, planejada para o cenário econômico de 2024. Confira!
O que são Debêntures Incentivadas e CRIs?
As debêntures incentivadas são uma modalidade de títulos de dívida emitidos por empresas que buscam captar recursos para projetos, principalmente de infraestrutura.
A grande vantagem para o investidor pessoa física é a isenção de imposto de renda, o que aumenta a rentabilidade líquida.
Em outras palavras, os ganhos com esses títulos não sofrem descontos de IR, o que representa uma economia bem considerável.
Além das debêntures, os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) são outra opção interessante. Esses títulos são lastreados em recebíveis de projetos imobiliários e oferecem ao investidor uma forma indireta de aplicar no setor imobiliário.
Assim como as debêntures incentivadas, os CRIs também contam com isenção fiscal, o que os torna atraentes para quem busca exposição ao mercado imobiliário sem lidar diretamente com a compra de imóveis.
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Por que escolher títulos incentivados?
Os títulos incentivados são vantajosos não só pelo benefício fiscal, mas também pela diversificação que proporcionam em setores fundamentais para a economia, como energia, infraestrutura e agronegócio.
Investir nesses segmentos pode ajudar a proteger o portfólio de oscilações, oferecendo uma estrutura de ativos que resiste melhor a flutuações econômicas.
Além disso, muitos desses títulos são emitidos por empresas sólidas e bem estabelecidas, o que pode reduzir o nível de risco associado
Em tempos de instabilidade econômica, essa característica torna os títulos incentivados uma escolha atrativa para quem procura preservar e expandir seu capital de maneira mais segura.
6 investimentos isentos de IR para sua carteira
A seguir, apresentamos seis títulos isentos de imposto de renda que compõem a carteira “Crédito Privado – BB-BI Incentivados”. Cada um desses ativos representa uma oportunidade de rentabilidade e diversificação para o investidor interessado em setores estratégicos:
- Debênture TRPLA4 (Cteep): Atrelada ao setor elétrico, com correção pelo IPCA+, e vencimento em 15 de outubro de 2033.
- Debênture EQUA11 (Equatorial): Outra opção no setor elétrico, ajustada pelo IPCA+, com vencimento previsto para 15 de novembro de 2033.
- Debêntures JALL13 e JALL15 (Jalles): Ligadas ao setor de açúcar e etanol, essas debêntures têm correção pelo IPCA+ e vencem entre 15 de setembro de 2032 e 15 de maio de 2034.
- CRA CRA022006N5 (Ipiranga): Vinculado à distribuição de combustíveis, corrigido pelo IPCA+, com vencimento em 15 de junho de 2032.
- CRI 22C1362141 (Grupo Mateus): No segmento de varejo, corrigido pelo IPCA+, com data de vencimento em 17 de julho de 2034.
- CRI 24D2765586 (Cyrela): Vinculado à construção e incorporação, atrelado ao CDI, com vencimento em 15 de abril de 2028.
